후순위채 발행·부실기업 대출회수 분주
정부측 중소기업 대출 요구도 고민 거리
9일 은행업계에 따르면 은행들은 연말 BIS를 끌어올리고자 후순위채 발행에 나서고 있으며 부실기업들의 ‘옥석’ 가리기에도 나서고 있다.
은행들이 자구책 마련에 적극적인 데는 자칫 기업의 부실이 은행에게 전가될 수 있고, 시장 불확실성을 제거하기 위한 일환이다.
최근 건설업계의 대주단 협약을 정부와 금융업계가 유도한 것도 시장 건선성을 위해 부실 건설사를 퇴출시키기 위한 것으로 볼 수도 있다.
시중은행들은 부실기업의 대출회수에 나서는 등 떨어져 있는 BIS 비율을 높이기 위해 안간힘을 쏟고 있다.
실제, 금융감독원이 지난달 11일 발표한 국내은행의 지난 9월 말 기준 BIS 자기자본비율은 10.79%로 전분기 11.36%보다 0.57% 하락했다.
이는 국내외적 시장여건에 따른 유가증권 평가손실로 자기자본 6조4천억원 감소, 환율상승으로 가중자산 4조원 증가에 따른 것으로 분석되고 있다.
특히 국내 최대은행인 국민은행은 2분기 12.45%에서 3분기 9.76%로 떨어졌다.
이는 시중은행들이 최소 두자릿수 이상의 BIS 비율을 유지하는 것과 비교해 한자릿수 BIS 비율로 국민은행은 체면을 구기게 됐다.
시중은행의 BIS 비율을 보면 국민은행 9.76%를 비롯해 신한은행 11.90%, 하나은행 10.65%, 우리은행 10.53% 등 비교적 저조한 실정이다.
국내 시중은행 가운데 11% 이상의 BIS 비율을 나타낸 곳은 신한, SC 제일, 부산, 경남, 산업, 수협 등 7개에 지나지 않았다.
이외 우리, 하나, 외환, 한국시티, 국민, 대구, 광주, 제주, 수출입, 농협 등은 11% 이하의 BIS 비율을 보이고 있다.
은행들은 저조한 BIS를 높이고자 기업 가리기, 후순위채 발행 등에 적극적으로 나서고 있지만, 정부의 중소기업에 대한 대출 요구에도 눈치를 안 볼 수는 없는 상황이다.
하지만 BIS 비율을 고려할 때 섣불리 대출을 해줄 수도 없는 처지여서 금융권의 고민을 깊어지고 있다.
금융업계 관계자는 “은행들은 BIS 비율도 높여야 하고 정부의 눈치도 보이고 이래저래 고심할 수 밖에 없는 현실이다”고 말했다.
이보람 기자 white4@namdonews.com
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